КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЬ В СИСТЕМЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФІНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКОВСКИХ УЧРЕЖДЕНИЙ: СОСТОЯНИЕ, ПРОБЛЕМЫ, ПЕРСПЕКТИВЫ
Предметом исследования являются концептуальные и прикладные аспекты внедрения комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Цель исследования состоит в комплексном осмыслении концептуально-методических подходов к внедрению комплаенс-контроля в систему обеспе...
Saved in:
| Main Authors: | , |
|---|---|
| Format: | Article |
| Language: | English |
| Published: |
Kharkiv National University of Radio Electronics
2017-11-01
|
| Series: | Сучасний стан наукових досліджень та технологій в промисловості |
| Subjects: | |
| Online Access: | https://itssi-journal.com/index.php/ittsi/article/view/40 |
| Tags: |
Add Tag
No Tags, Be the first to tag this record!
|
| Summary: | Предметом исследования являются концептуальные и прикладные аспекты внедрения комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Цель исследования состоит в комплексном осмыслении концептуально-методических подходов к внедрению комплаенс-контроля в систему обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений и разработке практических рекомендаций по его оптимизации. Задачи: систематизировать подходы к определению понятия комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений; определить проблемы артикуляции и легального закрепления комплаенс-контроля банковских учреждений; исследовать суть, функции и принципы комплаенс-контроля в банковских учреждениях; обобщить особенности управления комплаенс-риском в банковских учреждениях Украины; разработать пути организации эффективной системы комплаенс-контроля в банковских учреждениях и определить стратегические приоритеты обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Используются общенаучные методы: абстрактно-логического обобщения, группировки, анализа и синтеза, системного анализа, графическо-аналитический для визуализации результатов исследования. Получены такие теоретические и практические результаты: определены проблемы артикуляции и легального закрепления комплаенс-контроля банковских учреждений. Выяснено, что в научной литературе отсутствует единый поход к пониманию социально-управленческой природы комплаенса. Обычно феномен комплаенса анализируется в социологическом, политологическом, юридическом и экономическом измерениях. Как следствие, ученые не смогли предложить универсальное толкование сущности полисемантической категории "комплаенс". Осуществлена попытка систематизировать подходы к определению понятия комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Предложено авторское определение понятия комплаенс-контроля и определена необходимость его внедрения с обязательным учетом специфики условий и места его проведения. Исследована сущность комплаенс-контроля и акцентировано внимание на важности его внедрения в контексте утверждения системы выявления, идентификации и нейтрализации рисков, сохранения позитивной деловой репутации, минимизации расходов и сохранении активов банка. Выявлены особенности управления комплаенс-риском на основе ознакомления с положительным опытом внедрения комплаенс-контроля в надежных отечественных банковских учреждениях. Выяснено, что в банковском законодательстве отсутствуют четкие инструктивные положения относительно организации эффективной системы комплаенс-контроля. Поэтому предложено системно исследовать соответствующую зарубежную теорию и практику, сосредоточив внимание в первую очередь на проблемах организации управления комплаенс-риском банка, управлении операционным риском, управлении риском репутации и др. Выводы: В настоящее время объективно существует острая необходимость разработки и принятия Общенациональной Стратегии обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений, подготовки Типового положения о структурном подразделении по комплаенсу, введение должностей комплаенс-офицеров, разработки для этой категории персонала должностной инструкции и формулировка функционально обоснованных деонтологических стандартов профессиональной деятельности. Формирование общенационального стандарта комплаенс-контроля должно осуществляться под патронатом Национального банка Украины и Ассоциации украинских банков. |
|---|---|
| ISSN: | 2522-9818 2524-2296 |